交通将存入银行分开股份无限公司

2013年度公报

分开信号

2013年度公报

分开信号

交通将存入银行分开股份无限公司

:

188号,应城路,浦东新区,上海,奇纳 601328

www.

公司简介

交通将存入银行建于1908。,是人家在奇纳最古旧的将存入银行,这也人家当代风格的奇纳的将存入银行票据。2005年6月交

该将存入银行在香港干杯交易税挂牌上市。,2007年5月在上海干杯交易税上市。

202家存在的交通将存入银行机构,内侧的30个是省级分科。,7个直属使分叉,省辖165省,215前文常客程度

城市、公共用地159个县、县级市公共用地2个,690个营业网点。在海内有12家机构,包含香港、纽约、旧金山、东

京、新加坡、首尔、法兰克福储蓄银行、悉尼、澳门、胡志明市、台北分科与交通将存入银行(英国)股份无限公司。如

2013年度将存入银行主胶卷盒颁布全球最大将存入银行小报,交通将存入银行一级本钱为第二的十三岁。,比去年老

7位。

交通将存入银行是奇纳首要财源服务器提供者。,营业范围涉及商业将存入银行、干杯、让他人照管、财源租船契约、基金

能解决、管保、疏远财源服务器等。,其全资分店包含交通将存入银行国际刑柱股份无限公司、奇纳银管保股份无限公司

将存入银行财源租船契约股份无限公司,分店包含汇兑将存入银行施罗德基金M、国际让他人照管无限将存入银行

司、银康联人寿管保股份无限公司、大邑新民村镇将存入银行、浙江一往情深将存入银行和村镇将存入银行、新疆石河子银

村镇将存入银行、青岛崂山将存入银行村镇将存入银行。

交通将存入银行的开展战术:徒步旅行国际化、倍数路途,性格以我们的为故事片的一流分开制将存入银行环绕

一线战术。

所含之物

交通将存入银行分开股份无限公司

2013年度公报A股

释义及首要风险鼓励 2

财务摘要 3

公司材料 6

信任榜 8

董事长演讲 10

总统演讲 14

能解决层议论与辨析 19

要紧鼓励 本钱存量兑换与大合股使就座 67

一、 本行董事会、中西部及东部各州的县议会与董事会、监事、较高的能解决 董事、监事、较高的能解决作为正式任务人员的

作为正式任务人员的确保年度公报的真实灵、精确、详尽的,

心不在焉虚伪记载、给错误的劝告性的养护或很好地忽略,并  人工资源能解决 72

承当关于个人的简讯和协同法律责备。 董事会小报 85

二、 第七届董事会第五次社交于3月30日、20日传唤。 中西部及东部各州的县议会小报书 89

2013年度公报及摘要的经过。持有董事

列席董事会社交。 公司管理小报 94

三、 经过与奇纳的会计人员根本的编制的决算表适合组 使生效伴侣社会责备 104

秦华永会计人员师事务所(特殊普通伙伴关系)审计员,按 要紧事项 109

如国际财务小报原则编制的决算表以DDT手段为准。

黄晨芳会计人员师事务所审计,并颁布了未遮盖的基准 董事、较高的能解决作为正式任务人员的

见审计小报。  年度公报的鸣谢 111

四、 牛希明教练机,奇纳将存入银行的董事长、本着良心的会计人员任务的本着良心的人 审计小报 113

亚利女人及会计人员机构本着良心的人林至红女人常客:

在年度公报中干杯财务小报的真理、精确、详尽的。 决算表 114

五、 小报期内的汇成分配预备或公积金 决算表脚注 126

提早资源预备:总库存为2013年12月31日 附加的材料 276

数亿股的基数,向将存入银行流露的分开

东边和H股合股,每股现钞利息每股人民币 备查文献 280

(税前),人民币现钞利息完全的。本

年度无送红股及本钱公积提早资源预备。

六、 前瞻性养护风险养护

这份小报的将要遭到报应预备、开展战术和否则前瞻性

象征,不指派将存入银行对出资者的真正许诺,敬请

出资者关怀装饰风险。

七、 将存入银行心不在焉刑柱合股持相当多的非经纪性分开。

用资产养护。

八、 将存入银行不存在违背方针决策公关的常客

养护。

释义及首要风险鼓励

在这份小报中,除非文字的意思另有阐明,拥护者单词具有以下输入:

《公司条例》 指 《中华人民共和国公司条例》

法规/法规 指 协会由奇纳将存入将存入银行监视能解决政务会鼓励的文字

《干杯法》 指 中华人民共和国的干杯法

小报期 指 2013年1月1日至2013年12月31日

本环绕 指 将存入银行和关系公司

将存入银行/将存入银行 指 交通将存入银行分开股份无限公司

库房 指 中华人民共和国库房

董事会 指 本行董事会

西南 指 包含辽宁、吉林省与黑龙江省

海内 指 香港、纽约、新加坡、首尔、做钓竿等用的硬竹、法兰克福储蓄银行、澳门、胡志明市、旧

金山、悉尼和台北分科,交通将存入银行(英国)股份无限公司及否则海内分店

华北 指 包含北京市、天津市、河北省、山西和内蒙古自治区

华东 指 包含上海(指挥部除外)、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省

山狗舞

华中和华南 指 包含河南、湖南省、湖北省、广东省、海南和广西

汇丰将存入银行 指 香港上海汇丰将存入银行股份无限公司

基点 指 良经过

交银管保 指 奇纳银管保股份无限公司

交银国际 指 交银国际刑柱股份无限公司

交银国信 指 国际让他人照管无限将存入银行司

银互通式立体交叉 指 银康联人寿管保股份无限公司

银铃般的施罗德 指 银铃般的施罗德基金能解决股份无限公司

交银租船契约 指 将存入银行融资租船契约股份无限公司

呈送所 指 上海干杯交易税

社会保障基金政务会 指 全国范围的社会保障基金协商会议

西部 指 包含重庆市、四川省、贵州省、云南省、陕西省、甘肃省、青海省、

宁夏自治区、新疆和西藏自治区

香港联交所 指 香港轧进行易货贸易股份无限公司

香港上市常客 指 香港轧进行易货贸易股份无限公司干杯上市常客

奇纳中国将存入银行监视管理委员会 指 奇纳将存入将存入银行监视能解决政务会

奇纳证监会 指 奇纳干杯监视能解决政务会

指挥部 指 环绕上海指挥部

首要风险鼓励

环绕伴侣开展正视装饰经济的形势的兑换,论我国产业作文的清算、财源改造开端的杂多的无把握。本

本环绕已并将继续采用杂多的办法。,确实的应对伴侣经纪说话中肯杂多的风险,首要包含信贷风险、集市风

险、运算风险、合规风险等。,请参阅能解决议论和辨析风险能解决。

2 交通将存入银行分开股份无限公司

财务摘要

营业开销 汇成完全的 归属于总公司合股的净赚

人民币百万元 人民币百万元 人民币百万元

200,000 90,000 65,000

62,295

79,909 58,369

164,435 75,211

50,735

72,000 52,000

147,337

150,000 65,451

126,956

54,000 39,000

100,000

36,000 26,000

50,000

18,000 13,000

0 0 0

2011 2012 2013 2011 2012 2013 2011 2012 2013

资产完全的 公正地资产不再反对 额外的公正地净资产不再反对

人民币百万元 % %

5,960,937

6,000,000 25

5,273,379

5,000,000 9 8

4,611,177 1.2 20

1 18.43

4,000,000

19

0.9 15

3,000,000

0.6 10

2,000,000

5

1,000,000

0 0.0 0

2011 2012 2013 2011 2012 2013 2011 2012 2013

不良借款率 本钱进项比率 拨备覆盖率

% % %

40 300

35 250.68

250

1.2 3 21 25

30

213.65

200

0.86 0.92 25

0.9

20 150

0.6

15

100

10

50

5

0.0 0 0

2011 2012 2013 2011 2012 2013 2011 2012 2013

2013年度公报 A股 3

财务摘要(续)

一、首要会计人员书信和财务指标

能胜任2013年12月31日,A环绕编制的首要会计人员书信和财务指标:

展现 2013年 2012年 增减(%) 2011年

每年的业绩 (除另有)技术援助委外),人民币百万元

营业开销 164,435 147,337 11.60 126,956

汇成完全的 79,909 75,211 6.25 65,451

净赚(属于总公司合股) 62,295 58,369 6.73 50,735

1

估及非惯常利弊得失后净赚

 (属于总公司合股) 62,012 57,870 7.16 50,216

经纪参加运动发生的净现钞流量 139,183 76,604 81.69 (1,146)

于年底堕胎日 (除另有)技术援助委外),人民币百万元

资产完全的 5,960,937 5,273,379 13.04 4,611,177

客户借款 3,266,368 2,947,299 1 2,561,750

内侧的:公司借款及预付 2,515,058 2,345,777 7.22 2,052,443

   关于个人的简讯借款及预付 751,310 601,522 24.90 509,307

   减值借款 34,310 26,995 0 21,986

亏空完全的 5,539,453 4,891,932 4 4,338,389

客户存款 4,157,833 3,728,412 12 3,283,232

内侧的:公司活期存款 1,382,914 1,254,248 1 1,184,123

   公司时限存款 1,418,855 1,269,520 11.76 1,064,194

   关于个人的简讯活期存款 491,353 444,369 7 422,487

   关于个人的简讯时限存款 859,603 755,294 13.81 608,118

拆入资产 209,216 204,197 6 164,178

借款遗失预备 73,305 67,671 8.33 56,365

合股权益(属于总公司合股) 419,561 379,918 1 271,802

总资源 74,263 74,263 — 61,886

2

本钱净数 516,482 不应用 不应用 不应用

2

内侧的:精髓一级净本钱 416,961 不应用 不应用 不应用

2

   否则一级本钱 4 不应用 不应用 不应用

2

   二级本钱 99,517 不应用 不应用 不应用

2

风险额外的资产 4,274,068 不应用 不应用 不应用

每股计价器 (除另有)技术援助委外),人民币)

3

根本每股摊薄进项 0.88 ()

估及非惯常利弊得失后

1

 根本每股进项 0.88 ()

每股净资产(属于总公司合股) 5 2 15 4.39

4 交通将存入银行分开股份无限公司

财务摘要(续)

兑换

首要财务比率(%) 2013年 2012年 (百分点) 2011年

公正地资产不再反对 1 8 () 9

3

额外的公正地净资产不再反对 19 18.43 ()

估及非惯常利弊得失后额外的

1

 公正地净资产不再反对 12 18 () 20.28

4,5

存贷比 73.40 72.71 0.69 71.94

4

移动性缩放比例 47.62 37.93 9 37

4,6

单一最大客户借款比率 5 1.71 () 1

4,6

十大客户借款比率 13.67 1 () 17.49

4

不良借款率 0.92 0.86

拨备覆盖率 213.65 250.68 ()

拨备率 4 2.30 () 0

7

本钱进项比率 25 21 () 3

2

本钱充分的率 不应用 不应用 不应用

2

一级本钱充分的率 不应用 不应用 不应用

2

精髓一级本钱充分的率 不应用 不应用 不应用

注:

1. 比照奇纳证监会颁布的《睁开发行干杯的公司书信说明解释性公报第1号—非惯常利弊得失(2008)》必要条件计算。

2. 如中国将存入银行监视管理委员会的《商业将存入银行本钱能解决办法》,该方式于2013概要的四分之一开端使生效。,因而心不在焉较早的构成书信。

3. 比照奇纳证监会颁布的《睁开发行干杯的公司书信说明编报常客第9号—净资产不再反对和每股进项的计算及说明》

(改变2010)计算必要条件。环绕感情不在焉变细潜力的权益股。。

4. 如奇纳将存入将存入银行接管的计算。

5. 存款和借款比率书信是将存入银行钻孔。内侧的,存款预备金率书信是如中国将存入银行监视管理委员会的将存入将存入银行书信计算的。,小型袖珍将存入银行发行

伴侣借款专项财源债所对应的单户授信完全的500万元(含)以下的小型袖珍伴侣借款在分子项中同意估及。

6. 单一最大客户借款比率和十大客户借款比率为环绕钻孔。

7. 营业开销和经纪费净数除号营业开销。

二、非惯常利弊得失预备

(人民币百万元

非惯常利弊得失预备 2013年度 2012年度 2011年度

操作固定资产、无形资产利弊得失 41 88 129

因为公允有重要性模子的装饰实际情形后续计量

 公允有重要性兑换理由的利弊得失 18 20 61

否则可估及的净开销和开销 341 576 510

所得税对非惯常利弊得失的碰撞 (103) (172) (176)

中小合股权益(纳税后)的碰撞 (14) (13) (5)

应趋向普通合股的非惯常利弊得失 283 499 519

2013年度公报 A股 5

公司材料

法定名字 中西部及东部各州的县议会

交通将存入银行分开股份无限公司 华青珊(掌管)

BankofCommunicationsCo.,Ltd. 江云宝

陆家辉

法定代理人 骑兵部队

牛席明 顾惠忠

董文华

董事会 李 进

使生效董事 高中元

牛席明(董事长) 闫 宏

庞春(副主席)、主席) 陈 青

吴谦文 闪耀的的先生

余阿列伊 杜雅蓉

樊 军

非使生效董事

胡华亭 董事会大臣

杜月梅 杜江长

王太银

皮蛋黄 授权证代表

冯婉梅 吴谦文

加大马力 杜江长

雷 俊

张宇夏 公司公馆和出资者联络处

188号,应城路,浦东新区,上海,奇纳

孤独非使生效董事 邮递区号:200120

王是个刚强的人 电话制造:86-21-58766688

彼得?诺兰 肖像画法:86-21-58798398

陈志武 信箱:investor@

蔡耀军 公司网址:www.

刘婷湾

俞永顺 香港营业地

香港中环毕打街20号

6 交通将存入银行分开股份无限公司

公司书信(续)

报纸网站书信说明 分开过户流露处

A股:《奇纳干杯报》、《上海干杯报》、 A股:奇纳干杯流露结算股份无限公司责备公司

干杯时报与上海干杯交易税网站 上海办

上海省浦东新区市陆家嘴东路166号

H股:香港干杯交易税书信说明网站 奇纳管保大厦3层

H股:香港腰部干杯流露股份无限公司

香港皇后通道东183合和感情

年度公报的使就座 在17层1712到1716房间

将存入银行指挥部和首要营业地

份上市设置、份省略和法典

审计员 A股:上市设置 上海干杯交易税

奇纳:DDT Hua Yong会计人员师事务所(特殊普通伙伴关系) 份省略 交通将存入银行

地址:上海市延安东路222号 份法典 601328

外滩感情30层(200002) H股:上市设置 香港轧进行易货贸易股份无限公司

署名审计员:王鹏程、刘明华 份省略 交通将存入银行

国际:滴滴涕?关黄晨方会计人员师行 份法典 03328

地址:香港晋中路88号远古平方35层

否则材料

香港大律师 初流露流露日期:1987年3月30日

尤瓦黑色豪门企业 初流露查询贮藏所:中华人民共和国

常客工商行政能解决总局

奇纳大律师 ()

金杜黑色豪门企业 更改流露日期:2013年10月28日

流露流露机构:中华人民共和国

分开继续接管机构 常客工商行政能解决总局

海通干杯分开股份无限公司 大肚子营业执照流露号:100000000005954

上海省黄埔区市广东路689号 税务流露号:31004310000595X

陆续所长:朱桢、曾畅 体制法典:10000595-X

陆续监视完毕日期:2013年12月31日 主营事情兑换:无

2013年度公报 A股 7

信任名单

薪水(美国) 将存入银行(奇纳)

装饰500强(第二的百四十三岁) 2012年度国有商业将存入银行第五大精髓竟争生产率

2013年奇纳财源更新奖—最适宜条件财源服务器更新奖

将存入银行主(英国) 2013奇纳财源更新奖-最适宜条件财源货物奖

装饰上有1000家大将存入银行(总本钱社会地位第二的十年)。 2012年度最具深思生产率的商业将存入银行

福布斯(美国) 奇纳伴侣轧会

全球2000强伴侣(第五十四岁) 2013奇纳伴侣500强(第三十二)

8 奇纳交通将存入银行分开股份无限公司分开股份无限公司

信任名单(续)续)

除英国外的欧洲国家财源

最适宜条件营运本钱能解决奖2013项奖

2013朱朱奖最适宜条件融资课程

《亚洲将存入银行主》

2013奇纳最适宜条件商标构筑(沃德薪水商标)

LACP2012Vision大奖

年度公报金质证章

亚太地区前50名(四价元素一组之物第十九)

2013年度公报度小报 A股 9

董事长演讲

同上稳固的线可以远离。译成将存入银行

短期执意尖响,但最

耐力和耐力。

汇成流与风险滞后

性是将存入银行经纪的老是矛

盾,这也对将存入银行主的断定。

最大自力实验与自动调节

验。将存入银行任务集体任务集体经纪

的坩埚,这是一笔汇成。

风险与风险的抵消

择,关怀汇成

可稳定性与风险可控性。

牛席明董事长

主席说话(续)

年纪之计在于春,四价元素季的开端是青春的开端。。青春 战术方针决策角色的机会。在这年纪,彭春教练机

是在复习功课中向前方的、反省的季。 回归伴侣,指定为总统。彭春教练机

为了交通将存入银行,我们的得到了过来的年纪 退职合拍,晓畅养殖,具有

总结、对将要遭到报应改造与开展的遥瞻,一切的将被承担 丰富的的发现和辽阔的微观视野,博得

在你风度的严肃的的年度公报中。 董事会的高的信任。

2013是在新环绕奇纳经济的和社会的变化。 在新董事会的指挥者下,在新的使生效中

反动年。常客片面深化改造的鼓动起次序 在队指挥者下,我信任你会对你的同事老实的。

勇往直前,「改造」、「转轨」、晋级和否则词 合群、附加的黾勉,继续稳固开展

主教教区中间物报章。给交通将存入银行、对我个人而 的新篇章。

言,2013也人家挑动。、盛产兑换

的年纪。 ? 转轨

从奇纳将存入将存入银行的历史,商业将存入银行

? 更迭 改造与开展的奔流,一向,微观经济的的兑换

鉴于常客公有经济的任务的需求,胡怀邦教练机 兑换紧密互插。过来十年,对奇纳经济的的高尖响

2013年4月交通将存入银行董事长。供职期 生长,将存入将存入银行的紧的开展,假设是

间,他勾结并指挥者持相当多的同事。,清发 汇成、仔细研究与集市有重要性,装饰之巅。然

展战术、圆满的公司管理作文、深化体制改造等 而,跟随经济的构象转移和财源改造的深化,银

多方面确实的黾勉。在这里据我看来代表 引渡伴侣正逐步得到仔细研究和扩张、盈

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